美国税局刑事调查部在CARES法案四周年之际,发布了最新的新冠疫情...
美国税局刑事调查部（CI）在CARES法案四周年之际公布的数据显示 ，其已调查1644起新冠疫情相关税务和洗钱案件 ，涉案总金额达89亿美元，其中超半数案件立案于2023年 。截至2024年2月29日 ，795人因相关罪行被起诉 ，373人被判平均34个月联邦监禁，定罪率高达95% 。
美国国内收入局刑事调查局（IRS-CI）2022年度前十案件如下：律师迈克尔·阿维纳蒂税务欺诈案迈克尔·阿维纳蒂因骗取客户数百万美元并对其经营的咖啡业务非法避税 ，被判处14年徒刑 ，需向被骗客户和美国国内收入局支付1080万美元赔偿金。此外，其曾因试图向耐克集团勒索数百万美元被定罪 。
常见骗局变体变体一：滥用自雇人士优惠抵免 诈骗者通过《表格7202（某些自雇人士的病假和家事假优惠抵免）》申请抵免，但虚构收入来源为雇员而非自雇身份 。该抵免仅适用于2020-2021年新冠疫情期间自雇人士 ，2022年税表已失效。诈骗者常利用纳税人对政策时效性的混淆实施欺诈 。
法律后果经济处罚：提交无依据税表将面临5000美元罚款 ，若涉及多次欺诈或金额巨大，罚款可能成倍增加 。刑事追责：故意伪造税务文件可能构成“提交虚假税表罪 ” ，比较高可判处3年监禁及25万美元罚款。国税局刑事调查部门已加强对相关案件的侦办力度。
骗局本质：美国企业通过波多黎各或外国公司设立“前台保险公司 ” ，以再保险形式转移资金并申请保费扣除，但实际缺乏合法保险属性（如不合理风险、过高保费） 。执法行动：IRS刑事调查部追查推广人及参与者 ，质疑税收优惠并处以罚款 。纳税人责任：需自行承担税表真实性 ，推广人承诺不可信。
疫情期间骗子骗取身份信息
疫情期间骗子骗取身份信息1 近来主要出现了以下涉及疫情的新骗局：伪装成“疫情防控人员”进行线上排查，要求你提供相关个人信息 、行程 、核酸记录及“验证码 ” ，骗取你的银行资金 。提醒 ，防疫工作人员不会收集你的银行账号、密码 、验证码等信息，如果你碰到这样的情况一定要小心 。
的旗号 ，诱导用户投资所谓的核酸检测项目 、方舱建设基金 ，或是承诺超高年化收益的理财项目，本质是庞氏骗局，前期会给少量返利吸引更多人投入 ，最终卷款跑路；还有的冒充银行、保险公司工作人员 ，谎称疫情期间有低息专属贷款，诱导用户提供个人信息后盗刷银行卡。
便索要短信验证码 ，称是为了核实验证身份信息 。
对于任何声称来自公安机关的电话或信息 ，应保持冷静，通过官方渠道核实真伪 。不轻易透露个人财务信息 ，不向陌生人转账。快递涉及疫情欺诈 诈骗手法：欺诈者以“快递被检测为阳性 ，无法送达 ”为由，要求受害者扫描二维码或下载应用程序填写快递支付信息 。
核酸检测结果异常诈骗骗子冒充防疫部门工作人员 ，谎称受害人核酸检测结果有问题 。若受害人未去过中高风险地区或未接触风险人群 ，骗子会以“系统问题”为由，要求重新核实身份和行程信息 ，并发送链接。受害人点击链接填写身份证 、电话号码后 ，会收到验证码，骗子以“重新办理行程码 ”为由骗取验证码，进而盗刷银行卡资金 。
目的：诱导点击链接 ，获取个人信息或实施诈骗 。真相：不要点击陌生链接 ，不要填写个人信息。
银行取钱不问用途
银行取钱并非不问用途，办理业务时要按金额和规定登记用途。取款用途登记依据我国反洗钱规定要求银行办理大额现金存取业务时登记资金来源或用途 。
一般情况下 ，银行不会主动询问客户取钱的用途 ，但在某些特定情形下可能会有进一步询问：大额现金取款 银行规定：根据相关规定，当客户一次性提取较大金额现金时 ，银行可能会进行询问 。例如 ，一次性提取5万元以上现金，银行可能会问用途。
首先 ，银行方面会加强监测 。虽然不问来源用途 ，但会对异常的大额现金交易进行分析 。比如短期内频繁进行五万以上的存取款操作，可能就会引起银行关注。其次 ，自己要妥善记录资金往来情况 。如果是正常的生意往来资金 ，或者是亲友间的借款还款等，要留存好相关凭证，像合同 、借条、转账记录等 。
